お金の殖やし方が知りたい人におススメな仕事は、なんといってもフィナンシャル・プランナー(FP)と証券アナリストです。
証券外務員
証券会社で顧客に対してさまざまな金融商品を紹介する仕事です。証券の販売には証券外務員の資格が必要です。また、ファイナンシャル・プランナーの資格があると有利です。
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ファイナンシャル・プランナー(FP)
これから人口の多い「団塊の世代」がどんどん定年を迎えるため、退職金の資金運用についてアドバイスをする仕事の需要が増加すると言われています。そこで求められるのがファイナンシャル・プランナーです。世の中のいろんな金融商品に詳しくなれて、資産運用や保険、年金、節税ノウハウ、不動産運用、相続対策の知識が学べる資格ですから、マネー好きにとってこんないい資格は他にないでしょう。 ただし、ファイナンシャル・プランナーだけで生計を立てている人は今のところごくわずかで、ほとんどの資格者は保険会社や銀行、証券会社などの顧客対応に従事している人です。しかし、資格を取るだけでもその価値はあります。
金融財政事情研究会と日本ファイナンシャルプランナーズ協会が認定するファイナンシャル・プランニング技能士の資格は2002年度から国家資格になりました。FP資格はAFP(アフィリエイティッド・ファイナンシャル・プランナー)とCFP(サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー)に分かれ、CFPはAFP認定資格者だけに受験資格があります。
ケイコとマナブ.netでもっと詳しく知りたい方はこちら(→ ファイナンシャル・プランナー(AFP・CFP(R)))をご覧ください。
DCプランナー(資格)
確定拠出年金(DC)とは、年金拠出額(支払い額)は定めておいて、将来受け取る年金や一時金などの給付額のもととなる運用方法については加入者がいろんな運用商品から選択できるタイプ年金制度です。DCプランナーは年金制度に精通し、加入者のライフスタイルに合わせてそうした運用商品をアドバイスする人の能力を認定する資格です。
DCプランナーとして独立することで難しいですが、ファイナンシャルプランナー/ファイナンシャルアドバイザーとして独立する人や金融機関で年金商品を扱う方におススメの資格といえます。詳しくはこちら(→東京商工会議所 検定試験情報)
証券アナリスト
投資判断を企業の財務内容や個別の材料、業界の将来動向などを調査・分析し、個別銘柄のレーティング付けをおこない、投資家が株式売買の判断材料のひとつとして活用するアナリストレポートを作成する仕事です。
関連する資格として、(社)日本証券アナリスト協会が認定する証券アナリストの資格があります。活躍の場は証券会社だけでなく、銀行や保険会社、投資顧問会社などの機関投資家、一般企業の財務部門にまで広がっています。余談ですが、証券会社では、社員が企業のインサイダー情報に触れる機会が多いため、個人的な株式の短期取引を禁止しているところが多いです。
なお、金融工学的手法を用いて数学的に分析するアナリストは、クオンツと呼ばれます。
関連する資格に CFA(CFA協会認定証券アナリスト)があります。
ストラテジスト
証券アナリストのおこなう業界や企業の分析、エコノミストがおこなうマクロ経済分析・景気分析をベースに相場のトレンドを予想し、ファンド・マネージャーや投資家に対して投資戦略のあり方を提言する仕事です。
ファンドマネージャー(資産運用マネージャー)
証券会社や運用会社、投資会社、保険会社、銀行などに所属するかフリーで契約を結び、投資家に代わって株式や国債、社債、外債などに投資し、運用利益をあげる仕事です。一般企業の財務部門に所属して企業の余剰資金の運用をおこなうファンドマネージャーもいます。
ディーラー(証券ディーラー、為替ディーラー、債権ディーラー)
国債・社債などの債権や株式、外国為替などをマーケットで売買して差益を得る仕事です。顧客から預かった莫大な金額を受け持つため、相場の変動を注意深くウォッチする持続的な集中力と瞬時の判断力、プレッシャーに堪えられる強度な精神力が要求されます。
個人投資家・トレーダー
企業の財務内容や証券アナリストのレポート、時事的なニュースなどを判断材料にして、個人の金融資産を証券会社やネット証券を通じて運用し、配当や利息、売買益で収入を得る仕事です。
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デイトレーダー
もっぱらネット証券だけを使って、1日単位や時間単位で売買して利ざやを稼ぐ仕事です。デイトレーダーだけでやっていくには、自己資本は最低でも1000〜1500万あったほうが良いでしょう。信用取引などリスクの高い売買を勝ち抜くための精神力・胆力が必要です。
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